Die in Santa Clara ansässige Silicon Valley Bank, ein bedeutender Kreditgeber für Technologie-Startups, brach am Freitag zusammen, nachdem ihre Notfallversuche, Geld zu beschaffen und einen potenziellen Käufer zu finden, gescheitert waren.
Die Geschwindigkeit des Zusammenbruchs der SVB, der grösste seit dem Zusammenbruch von Washington Mutual im Jahr 2008, hat Beobachter verblüfft und die Wall Street aufgeschreckt, da die Bankaktien seit der Nachricht am Mittwoch, dass sich die kalifornische Bank in ernsten finanziellen Schwierigkeiten befindet, stark gefallen sind.
Anfang dieser Woche gab die SVB bekannt, dass sie Anlagen im Wert von 21 Mrd. USD verkauft hat und in einem letzten Versuch, Geldmittel zu beschaffen, ihre Aktien verkauft hat. Diese finanziellen Manöver lösten einen Ansturm von Einlegern aus, die in Panik ihr Geld abzogen und damit die Krise des Unternehmens verschärften.
Noch am Donnerstagnachmittag forderte Greg Becker, CEO der SVB Financial Group, seine Kunden auf, «ruhig zu bleiben» und die Bank, die Ende letzten Jahres die 16. grösste Bank der USA war und Filialen in Kalifornien und Massachusetts hatte, weiterhin zu unterstützen.
Als Reaktion auf die Entwicklungen vom Freitag sagte Bartlett Naylor, Anwalt für Finanzpolitik bei Public Citizen, dass der Gesetzgeber den Vorgängen beim SBV unbedingt auf den Grund gehen müsse. «Banken scheitern, das ist ein fester Bestandteil des Kapitalismus. Aber wenn grosse Banken zusammenbrechen, müssen wir daraus lernen, sonst riskieren wir ein systemisch instabiles Finanzsystem.»
Die Financial Times berichtete am Freitag, dass das Scheitern der SVB auf «eine Entscheidung zurückzuführen ist, die auf dem Höhepunkt des Tech-Booms getroffen wurde, nämlich 91 Milliarden Dollar ihrer Einlagen in langlaufenden Wertpapieren wie Hypothekenanleihen und US-Staatsanleihen zu parken, die als sicher galten, jetzt aber 15 Milliarden Dollar weniger wert sind als zu dem Zeitpunkt, als die SVB sie kaufte, nachdem die Federal Reserve die Zinssätze aggressiv erhöht hatte.»